高資產客戶資產規模突破6000億 台北富邦Q2參戰

示意圖/取自Pixabay

【民眾網記者劉家瑜/綜合報導】

金管會公布銀行、證券高資產客戶業務最新概況,截至3月底銀行、證券合計高資產客戶數共達4915人,比去年1851人增逾一倍,總管理資產規模(AUM)突破6000億元大關,亦年增逾一倍,來到6164億元。截至3月底已核准銀行有9家,已開辦銀行有8家,台北富邦將預計在第二季加入戰局,屆時人數有望突破5000人大關。

開辦的8家銀行高資產客戶數共達4264人,年增2413人,總資產規模來到5,314億元,年增2977億元。中信、兆豐、一銀仍穩居前三大銀行,規模分別為1141億、1109億、947億元。券商方面,目前開辦亦有8家,高資產客戶數為651人,累計交易金額來到850億元,前三大分別是永豐金證、國泰證、元大證,規模分別為281億、230億、184億。

金管會官員指出,主要是前三大銀行因為潛在客戶群數量較大、對相關業務推展也較積極,而前三大券商則因為規模較大、業務範圍較廣,客戶的基礎也比較多,佔盡優勢。

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聯準會自去年3月升息,帶動美元定存利率節節攀高,美元保單年報酬率吸引力大幅下降,甚至掀起保戶解約潮。根據金管會資料,高資產資產結構佔比最多是存款,已來到50%,從去年同期39%增加11個百分點,保險則較去年的22%減少7個百分點,來到15%。其中基金、債券、境外結構型商品各佔、13%、9%、5%,表明高資產客戶對於風險較小、收益穩定的產品有較高的偏好。

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