從2020年起全球就籠罩在新冠疫情陰影之下，疫情讓民眾財務焦慮感升高，尤其今年5月中旬台灣疫情變嚴峻後，台灣民眾財務焦慮更加深。不過，由於全球股債市仍處於多頭走勢，有作投資的民眾財務焦慮感略降。理財專家表示，平常存一點，當遇緊急時期就多些準備金，至於作退休金準備，建議存了之後，就忘了有這些錢存在，直到退休時。
富達國際在於2021年元月7日至13日曾調查2千名的受訪者（1,019名女性和984名男性）了解財務現狀、理財目標、投資觀念、投資行為和退休儲蓄等各方面進行全面調查和研究。因為當時台灣沒有太多的疫情，所以，被調新冠疫情是否有對個人儲蓄或投資力造成影響時，有逾五成（53％）受訪者都認為影響中性，但仍有三成六的女性指新冠疫情會她們的收入減少，其中兩成女性則因疫情出現財務困難。不過，當5月中旬台灣疫情升溫並實施三級警戒時，由於影響程度超過之前，預期受到影響的民眾將明顯增加。
富達國際表示，雖然逾36％女性指新冠疫情會令其收入減少，新冠肺炎疫情爆發期間，仍有不少女性不但會維持投資水準，還有25％的女性受訪者會趁機增加投資，而男性是28％，顯示不少男性和女性都傾向長線投資，男性更會勇於加碼投資，此現象明顯出現在去3～4月全球股債市大跌時。以參加基富通「好享退」的投資人為例，根據基富通統計，在去年大跌時，有7％的參與者調升每月扣款金額（至2020年7月底）。
統一投信表示，德國人生性保守，過去寧可把錢存在銀行，不愛作有風險投資，只是倚賴利息為日後的退休生活做準備。然而就在2020年來有較大的改變。
根據德國證券研究所（Deutsches Aktieninstitut）統計指出，受新冠疫情影響，2020年約有270萬名德國民眾，開始進場買股票或基金，總投資人數較2019年成長28％，達到1,240萬人。受到寬鬆貨幣及銀行負利率的影響，在2020年疫情期間被迫宅在家的時間增加，帶動德國民眾入市投資的熱潮。
當利率仍在低檔之際，若將全部的資金放在銀行將會愈存愈少，理財專家表示，在此時，投資人投資需要作一些調整，尤其在存退休金準備不宜完全放在定存，至少能高過每年物價上漲比率，才能存到錢，否則退休準備金會受到通膨嚴重侵蝕！
申請自提6％ 退休金加速存
存退休金準備，一點都不難，其實只要作一個動作─就是在進公司時跟人資部門填勞退新制「自提6％」的申請書即可讓退休金準備加速累積。
安本標準投信新任總經理簡幸如即分享自己提撥「勞退新制退休準備金」的小成果。簡幸如說，她今年3月時心血來潮去查了一下自己的「勞退新制退休金準備金」，看到金額當下，自己也嚇了一跳，「居然已超過400萬元！」。
她從民國95年7月開始參加勞退新制，當時只是再多「自提6％」而已，簡幸如說，而且自提6％的部分薪資還「免繳所得稅」有稅負的優惠，沒有想到才15年居然可以滾出400多萬元的退休準備金！。於是簡幸如就將自己提撥勞退新制多自提6％的小動作在公司午餐會報跟同事分享。
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簡幸如說，沒想到等在會議之後，馬上就有二位同事申請自提6％勞退新制。如果政府可以將自提比重再提高到10％、甚至20％，而且都有免所得稅優惠的話，相信會有更多勞工參與，不但可提高大家的退休準備金，也可大大降低民眾對長壽風險的擔憂以及政府的負擔。
除了自己增加「自提6％」的動作外，理財專家表示，最好再增加投資金額。為了讓更多人及早累積退休金，基富通將於下半年推出「退休準備平台」，這平台是「投資、保障兼顧」。
基富通表示，這一「退休準備平台」是集保結算所邀請資產管理及壽險業者共同參與，規劃建置包括投資、保險、教育、公益，提供一站式下單的平台，協助民眾在退休準備上可找到適合自身需求的準備方式與標的。
國人平均餘命已超過80歲的情況下，退休準備除了投資之外，保險也不可缺少，因此，基富通說，希望透過這個平台的推出，不僅讓退休準備的觀念可以更廣為人知，也讓國人能有一個同時涵蓋投資與保險的自我規劃退休理財方案，拉近民眾與退休準備的距離，讓民眾可以早日開始。
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