機器人理財規模衝69億 監理層級將拉高 罰鍰上看1500萬

示意圖/取自pexels

【民眾網記者劉家瑜/綜合報導】

ChatGPT掀起AI熱潮,金管會20日宣佈,將強化自動化投資顧問服務(Robo-Advisor,俗稱機器人理財)監管層級,從投信投顧公會訂的「自律規範」,拉高到法律位階的《投信投顧法》監管,近期將跟投信投顧公會共同研議修訂《投信投顧法》子法,雖時程尚未確定,未來一旦違法,最重可能處以1500萬元罰鍰。

投信投顧公會於2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務」作業要點,目前券商機器人理財業務依照要點辦理。另外,金管會分別在2017年的8月1日及2021年11月18日發布令,放寬自動化投資顧問進行自動再平衡交易相關規範。

證期局副局長張子敏說,隨著新興科技的發展,手法也愈來愈多元,民意代表也希望科技監理能夠更嚴格,近期將跟投信投顧公會共同研議修訂《投信投顧法》子法。隨著法律位階拉高,監理也將趨嚴,未來演算法需成立監督委員會或委外的專家來做,如果有人為操作的疑慮,未來可依《投信投顧法》裁罰,最重可處以1500萬元罰鍰。

張子敏透露,監理上最重要的就是提供投資建議的演算法,到底是用什麼條件設定,如果金融環境改變,條件要怎麼樣來做改變,有沒有人為操作的疑慮等,這些一開始就要跟客戶講好,現在是由各公司的委員會做監督,未來將由公正的專家來做,對投資人比較有保障。

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根據金管會資料,截至今(2023)第一季,國內共16家業者提供自動化投資顧問服務,客戶總數達16.68萬人,資產管理規模達68.99億元,年成長42%,相較2018年的開辦初期,規模更已成長超過19倍;而前三大業者都是銀行業,其中,國泰世華銀以18.7億元的資產管理規模居冠、第二名是第一銀行近15億元、第三名為華南銀約7億元。

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