掌握創新趨勢財 房貸加速還

我過去的理財經驗很被動也偏保守,是典型的「人不理財,財不理人」,雖然手上有好幾檔基金,不清楚差異也不曉得收益。一直到這幾年發現銀行利息實在是少的可憐,媒體也經常報導長期定期定額投資基金有高於銀行定存好幾倍的報酬,隨著年紀增長,我希望透過投資來加速還清目前的房貸,將每年的獎金做有效的運用。
 我目前手上幾乎各類基金都有,績效表現落差也很大,我想透過專家建議來整理一下自己手上的資產與基金,然後重新布局。但目前多國股市都創下新高,很多產業也喊出長線多頭的趨勢,像是媒體經常介紹的5G、半導體、電動車等等,我希望可以透過有效投資搭上目前較明確的投資趨勢,以長線換取短線的進進出出,好讓資產可以有效的運用。

理財健診│新消費物流等優質題材 長線看好

文:凱基環球趨勢基金經理人馮紹榮

以這個理財目標來說,陳先生首先要先花點時間了解手上這些基金的現況,因為,投資不是靠運氣,應該是一輩子的課題,透過瞭解、比較、分析基金產品的過程來選擇適合標的,搭配紀律投資,在適當時機轉換標的,才能提高投資效率,建議可定期不定額投資趨勢型基金,跟上創新趨勢財。

根據歷史經驗,全球股市每年表現最強的前1%個股多分布於不同產業,故採用「選勢不選市」的核心操作理念來挹注投資組合的收益率,是很不錯的選擇。

經常使用社群平台的消費者可能會發現,各大平台在去年已陸續開啟商店功能,代表社群業務從數位廣告擴展至電商領域,甚至利用AI圖片辨識系統,將商品分類後,再依據用戶習慣精準推薦商品,可預見未來消費者在逛社群平台時,手滑購物的比例可能會大幅提高。

無論是社群電商或一般電商平台的整合應用與發展,皆可望應用在與大眾息息相關的產業上,這一類「環球趨勢題材」的產業未來成長爆發力不可小覷。

現階段仍將鎖定新消費物流、醫療創新、AI大數據,金融科技(FinTech)、氣候變遷、電動車等趨勢題材,均是後疫情時代下與人類生活息息相關、產業致勝關鍵的優良選擇。

不同景氣循環中,可持續創造公司獲利契機或受惠產業模式改變而促進新型態獲利的類股,將是長線看好的優質題材。

根據統計,無論短期市場風格輪動,採取精選優質資產長期投資策略下,高品質股票投資五年後漲贏大盤機率有85%,強過價值股的42%。

全球股市週期進入成長階段轉由企業獲利驅動股價上漲態勢,而過去一年價值股、景氣循環股受到經濟緩復甦而走強,但市場氛圍隨時可能轉換,估計具有長期競爭優勢的企業品牌,以及有議價能力的公司,更可望轉嫁通膨成本,將視為受惠趨勢股題材。

凱基投信借重海外顧問旗下全球產業分析師平均長達20年的產業分析經驗,研究覆蓋MSCI AC世界指數,藉由趨勢投資、跳脫產業框架,主動發掘各產業中優異報酬的題材機會,非常適合投資人長線持有布局的股票型基金,可望預見未來豐厚的趨勢資產。

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因此建議陳先生可以透過平常每個月可運用資金定期投資趨勢成長的產業,至於每年的獎金則可視當時市場高低點來做單筆投資的強化,這樣可以有效提高投資收益,讓盡快還清房貸的理財目標得以實現。


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