存股族衝一波!這檔ETF績效打趴台股ETF 還配息2.8元

匯流新聞網記者李映萱 / 台北報導

今年台股大幅修正,但高股息ETF人氣依然不減,市場越跌,許多存股族越勇於進場加碼。觀察台股7檔高股息ETF,多數表現皆優於大盤,其中,FH富時高息低波(00731)表現最亮眼,展現優異的抗震度,堪稱是高股息ETF年度績效王。該檔ETF抗跌、配息率也高,今年每股預估配息金額為2.80元,配息率可逾5%,預計17日除息,已有不少人準備進場卡位存股。

近年來高股息ETF是很多存股族的口袋名單,投信投顧公會統計,截至今年8月底止,台股ETF規模逾7,740億元,再創新高紀錄。其中,高股息ETF規模已飆破3,000億元,顯示台股一片慘綠之下,高股息ETF依然持續吸金。

值得留意的是,高殖利率並不代表高報酬,尤其今年有烏俄戰爭、高通膨來襲、美國聯準會鷹派升息等諸多不利因素,使得市場震盪劇烈,投資人有可能賺到股息,卻賠了價差。究竟今年哪些高股息ETF績效好,又最具防禦力?7檔熱門台股高股息ETF中,以00731表現最佳,摘下報酬率及低波動的雙料冠軍。

根據理柏資料顯示,今年以來至9月30日止,以含息報酬率計算,多數高股息ETF跌幅多比大盤逾26%跌幅來得小。其中,00731跌幅最小,僅為7.77%,績效不僅優於其他同類型ETF,更是狠甩大盤。同時,台股劇烈震盪之際,該檔ETF仍保有低波特性,與元大台灣高息低波(00713),並列低波動度第一名。

00731不只是今年躲過空頭市場洗禮,該檔ETF自2018年掛牌交易至今,已經歷經6次大盤修正期間,如中美貿易戰、新冠疫情大爆發、供應鏈危機、俄烏戰爭等期間,表現均能優於大盤2.5%到14.3%。故該檔ETF可說是在多頭時,可望參與股市上漲機會,空頭則因低波特性相對抗跌,每年還有現金流,長期下來,績效佳,成立至今,年化報酬率為7.13%。

除了股價具韌性,00731配息率穩定又佳,自2018年掛牌交易以來,4年來每年各配息2.492元、2.266 元、2.090元、4.300元,平均年化配息率5.20%。而且每年皆能順利填息,加上收益平準金機制,讓配息不打折。今年每單位預估配息2.80元,若以11月2日 收盤價53.6元估算,配息率約 5.2%,預計11月17日除息,投資人於11月16日前持有或買進,即可參與此次配息。

00731成分股為長期能夠穩定發放股息,且波動度低的優質標的,如金融保險類股比重高達35.60%,其次是電腦及周邊設備股的15.67%、通信網路股的13.02%。以金融為主、電子為輔的配置策略,這也是00731表現抗跌的原因之一。

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因為根據歷史經驗顯示,金融股是升息、縮表的主要受惠者,前次升息循環中,金融保險指數持續上漲,且銀行股漲幅又優於金融保險指數,而該檔ETF金融成分股,銀行或銀行型金控占全部金融股比例近7成。即使是處於降息循環,金融股依然仍保有穩健績效,以2015年8月至2021年12月降息期間為例,金融保險指數總報酬為105%。由於金融股向來是國人最愛的存股標的,若不懂如何配置投資組合,或者研究各產業,布局00731是不錯的存股計畫。

展望未來,美國通膨似有觸頂跡象,目前仍屬軟著陸的機率大,股市可望於今年第4季落底。加上台股本益比降至9.2倍,預估已反映出企業獲利衰退21%的預期,故法人建議,台股是以多頭市場為主,過去54年來,只有發生過一次連續兩年下跌,因此,長期持有台股勝率高,投資人可以慢慢逢低布局,優選兼具高股息、低波動的年配型台股ETF。即使面對空頭市場及大環境劇烈震盪,此類型ETF可以賺股息,股價又相對抗跌,能夠擊退亂流,很適合退休族、穩健投資族等族群,打造穩定現金流的需求。

 

照片來源:Unsplash示意圖

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